はじめての方へ投資信託のことで、
こんなお悩みありませんか？
「投信の窓口」なら投資信託を、比べて・選べて・
納得できる
持っている投資信託が、期待している運用成果と違う…
そのお悩み、「投信の窓口」が解決します！
まずはご自身の運用状況の把握をしていただき、
お客様の期待する成果をおうかがいします！
当社『ファンドソムリエ（投資信託の専門家）』は、当初にお客様が期待した運用成果を確認させていただきます。その後、ファンドソムリエは中長期投資の観点から現状の問題点を明らかにし、人生100年時代に向けた相応しい運用方針をアドバイスいたします。
人生100年時代とは
今後、お客様が期待する運用成果（リターン）をファンドソムリエと共有します。ファンドソムリエは、お客様が期待成果に近しい資産配分の型（下表）をお選びいただけるよう運用に係るリスクおよびリターンの関係性や運用期間など丁寧にご説明いたします。
お客様と共有された期待成果に基づき、当社『ファンド・ラボ』システムが資産構成に最適な個々の投資信託を明示し、お客様のポートフォリオをご提案いたします。
6種類の資産配分タイプの中から、
適切なプラン選びをお手伝いします。
| 堅実型 | 安定型 | やや安定型 | 標準型 | やや積極型 | 積極型 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 目標リターン | 2.0% | 3.0% | 4.0% | 5.0% | 6.0% | 7.0% |
| 年率リスク（実数値） | 2.9% | 5.3% | 8.4% | 10.4% | 13.3% | 16.8% |
| 資産構成 |  |
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堅実型 開く 閉じる
| 目標リターン | 2.0% |
|---|---|
| 年率リスク （実数値） |
2.9% |
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資産構成
■ 国内株式
■ 先進国債券 |
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安定型 開く 閉じる
| 目標リターン | 3.0% |
|---|---|
| 年率リスク （実数値） |
5.3% |
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資産構成
■ 国内株式
■ 先進国株式
■ 先進国債券 |
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やや安定型 開く 閉じる
| 目標リターン | 4.0% |
|---|---|
| 年率リスク （実数値） |
8.4% |
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資産構成
■ 国内株式
■ 先進国株式
■ 先進国債券 |
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標準型開く 閉じる
| 目標リターン | 5.0% |
|---|---|
| 年率リスク （実数値） |
10.4% |
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資産構成
■ 国内株式
■ 先進国株式
■ 新興国株式
■ 先進国債券 |
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やや積極型 開く 閉じる
| 目標リターン | 6.0% |
|---|---|
| 年率リスク （実数値） |
13.3% |
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資産構成
■ 国内株式
■ 先進国株式
■ 新興国株式
■ 先進国債券 |
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積極型開く 閉じる
| 目標リターン | 7.0% |
|---|---|
| 年率リスク （実数値） |
16.8% |
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資産構成
■ 国内株式
■ 先進国株式
■ 新興国株式
■ ハイイールド |
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■ 国内株式 ■ 先進国株式 ■ 新興国株式
■ 先進国債券（ヘッジ有り）
■ ハイイールド債券
*年率リスク（実績値）：2003年12月～2020年7月。
目標リターンから『ファンド・ラボ』システムが表したポートフォリオ全体から年換算リスクを記載。
あなたの期待リターンを実現させるピッタリな投資信託を、
約4,500本※の中から選び出します！
お客様が目標とする運用成果のゴールに向けて、ファンドソムリエがご提案させていただく投資信託は、当社独自で開発している投資信託分析ツールである『ファンド・ラボ』を活用し各資産構成の中で選抜された運用実績の優れた投資信託です。
※2020年4月時点国内追加型株式投信(ETF等除く)本数
ポートフォリオ構築の考え方
図の資産構成を構築するポートフォリオの一例として、当該資産構成に近いバランス型ファンド（1本）で構成することや各資産の代表指数に連動する複数の投資信託でポートフォリオを構成する考え方もあります。
投信の窓口の『ファンド・ラボ』システムでは独自の銘柄選択において原則、アクティブファンドでポートフォリオを構成し、株価指数（インデックス型ファンド）等の動きを上回る運用成果を目指します。
アクティブファンドの構成で
運用成果を追求
図は同じ資産構成での運用実績を比較しています。
- インデックス型ファンドで構成したポートフォリオ
- 『ファンド・ラボ』システムによって選ばれた投資信託で構成するポートフォリオ
※過去の運用実績との比較であり将来の運用成果を示唆または保証するものではありません
※2009年9月時点の運用評価額を100とした場合の比較
投資信託の専門家である
ファンドソムリエが
購入後のフォローまで
サポートします！
